投資成績と資産状況

ホーネット@honelogです。
このページでは私の投資成績や資産状況を公開しています。FXの詳細については別ページにて公開していますので、そちらを参照ください。

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当記事の情報について

ここから記載するのは、2021年11月末時点での情報となっております。
情報がリアルタイムではない点はご了承ください。なお当記事は1ヶ月に1回を目安に更新します。

アセットアロケーション

生活防衛資金を除く資産状況です。
目標アセットアロケーション達成に向け、11月は多くの株式、ETFを購入しました。欧州株式ETFやTOPIX連動ETFなどですね。来年初旬には資産形成を一旦終わらせる予定で、以降はリバランス(購入と売却)も進めていきます。

なお資産全体が大きくなってきたので、目標アセットアロケーションを見直しました。従来はキャッシュ比率35%を目指していましたが、今後は30%を目指します。管理する項目もシンプルにしました。

管理項目目標比率レンジ説明
株【日本】10%8 – 12個別株、ETF、投資信託
株【米国】42%38 – 46個別株、ETF、投資信託
株【欧州】3%1 – 5ETF
債券【米国】10%8 – 12ETF
リートその他5%3 – 7REIT、新興国株、MMFなどのその他リスク資産
キャッシュ30%27 – 33現金、定期預金、仮想通貨、FX証拠金(生活防衛資金は除く)

資産の種類

現在保有している資産の種類は以下の通りです。
詳細な銘柄はそのうち公開するかもしれません。

株式

・日本株は個別株とETF、J-REITを保有しています。主に配当目的で所有しているもので、株主優待の恩恵はあまりありません。配当の安定性を重視し、長期保有しています。

・米国株は個別株とETFを保有しています。個別株は大型の配当銘柄が中心。世界的に事業を展開している超有名企業が多いですね。

・その他ETFで欧州株式や新興国株式も保有しています。

私のポートフォリオでは配当支払月も分散していますので、毎月配当金、分配金が入金されます。セクター(事業分野)も偏らないようにしています。分散投資は大事!!

投資信託

・eMAXIS Slim 全世界株式(オールカントリー)をTポイントで定期買い付けしています。ポイント投資ってやつですね。溜まったTポイントは全てここに使っています。

・eMAXIS Slim 米国株式(S&P500)はつみたてNISAでの購入です。20年間保有するつもりなので、値動きは全く気にしていません。

・外貨建てMMFとしてトリコリラと南アフリカランドの運用をしています。初回にそれぞれ2万円分を購入し、その後は分配金の再投資のみです。分配金の利率は高いですが、為替影響の方が大きいですね。順調に評価額は減っています。

FX

初回5万円を入金し、コツコツと続けています。大きなリスクを取らず、退場しないことを最優先に運用しています。コツコツ利確し、連勝記録を日々更新しています。

仮想通貨

初回5万円を入金し、大きく値動きがあった時だけ売買しています。投資対象はビットコインのみです。一応マイナスではありませんが、値動きが全く読めないので投資としては非常にやりにくいですね。土日もトレードできるから、と始めたのですがトレード頻度が低いので、その恩恵は全くありませんでした。

定期預金

新生銀行の2週間定期を使っています。キャッシュの拘束期間と利率のバランスが一番良いと感じています。

投資成績

累計の投資成績は+280万円となりました。+300万円まであと一歩ですが、先月より20万円ほど後退です。上がりすぎた株価の調整が始まっていますが、これをチャンスと捉え、資産形成を加速させます。

累計の受け取り配当金は45万円を突破ました!2021年度の受取額は210,676円(月平均19,152円)です。受け取った配当は全て再投資しています。翌月(12月)は1年の中で最も配当の多い月なので、きっと最高額を更新することになるでしょう。

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